破解「二次诈骗」！公私协力防堵虚拟资产陷阱 专家传授防御心法

台湾金融科技协会（TFTA）于6月举办「金融资安与反诈骗 — 虚拟资产诈骗手法破解」线上论坛，由币托集团（BitoGroup）创办人暨执行长郑光泰主持，联手刑事局侦查队长洪丞奇与知名区块链 YouTuber 水丰刀，从交易所、执法机关与民间教育三大视角深度拆解新型态科技诈骗，携手筑起最强金融防线。

水丰刀指出，虚拟资产诈骗的终极形态就是「二次诈骗」。不法集团的操作通常分为四个阶段：首先，在受害者初期给予小额获利后，怂恿投入大笔资金以获取高额报酬；中后期拒绝出金，并编造补税、保证金等各种借口要求加码，再诱导受害者将资金移往真假难辨的恶意 App 或网站；最后则是孤立受害者，阻止其向家人、外界求援，进而假冒律师或骇客宣称能追回款项，诱使受害者落入二次诈骗的深渊。

币托创办人暨执行长郑光泰说明，不法份子常利用资讯落差进行复合型诈骗。币托身为合规交易平台，已投入巨大成本部署科技联防，包含导入国际级 KYC 模组以有效辨识与监控客户身分，落实反洗钱（AML）与防制资恐（CFT）要求；同时部署可疑交易监控系统主动侦测异常行为，并由客服团队针对高风险用户进行电话关怀。

在跨域联防方面，交易所已串接检调与银行通报系统以共享可疑金流情资，并全力配合法务单位处置异常帐号。郑光泰提醒，民众可善用平台提供的安全机制，如通行密钥 Passkey、二阶段验证器（2FA）等，自主提升帐号安全防护。

刑事局诈欺犯罪防制中心侦查队长洪丞奇解析，虚拟货币诈骗中高达七成以上属于「假交友结合投资」。诈骗集团常花费数月寒暄建立信任，再手把手引导受害者至国内合规交易所买入 USDT 稳定币并转入不法钱包。洪丞奇打破大众迷思指出，许多被害人的资产消失并非钱包被骇，而是受害者缺乏资安观念，不小心将私钥或助记词截图外流，或盲目点击恶意智能合约授权，形同「双手奉上保险箱钥匙」。

针对防范与反击策略，洪丞奇建议民众可至内政部警政署「打诈仪表板」查询最新诈骗案例；若遇到可疑的钱包地址，也可善用链上工具核对该地址是否已被标记为高风险。若发现受骗，千万不要立刻摊牌，以免被诈骗集团封锁并销毁证据，建议维持日常人设并佯称资金被锁定，利用对方贪婪心理主动提议面交现金，借此配合检警布局面交、引蛇出洞。

郑光泰强调，打击虚拟资产犯罪不能单打独斗，唯有透过交易所、执法机关、民间教育的公私协力，辅以民众建立识诈与防御观念，才能打造真正安心的数位资产环境。身兼虚拟资产公会理事长的郑光泰预告，国内业者将导入国际规范 Travel Rule（旅行规则），透过搜集并验证发送方与接收方资讯以强化交易监控，有效防制洗钱及资恐风险，进一步提升金融体系的透明度。

台湾金融科技协会（TFTA）于六月举办「金融资安与反诈骗 — 虚拟资产诈骗手法破解」线上论坛，由币托集团（BitoGroup）创办人暨执行长郑光泰主持，联手刑事局侦查队长洪丞奇与知名区块链 YouTuber 水丰刀，从交易所、执法机关与民间教育三大视角深度拆解新型态科技诈骗，携手筑起最强金融防线。图／币托集团提供

本文转自：TNT时报